AML & Compliance Policy

1. Introduction

Sunwin is owned and operated under the supervision of the Government of Curaçao, holding a valid gaming license issued by the Curaçao Gaming Authority (CGA). Sunwin operates in full compliance with applicable Curaçao laws and regulations, including but not limited to:

• National Ordinance on the Identification of Clients (NOIS);
• National Ordinance for the Reporting of Unusual Transactions (NORUT);
• AML/CFT Guidelines for Online Gaming Operators issued by the Curaçao Gaming Authority.

This means Sunwin fully complies with all anti-money laundering and legal compliance requirements set by the CGA and international standards. We are committed to operating legally, transparently, and protecting the platform from being exploited for illegal financial activities.

This AML & CFT Compliance Policy is established to ensure Sunwin's continuous compliance with Curaçao laws and best practices in anti-money laundering, consistent with the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF) and EU AML Directives.

2. Objectives

Sunwin's Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML & CFT) Policy aims to achieve the following key objectives:

• Prevent the exploitation of Sunwin's platform for money laundering, terrorist financing, or other financial crimes;
• Protect the integrity of the financial system and safeguard legitimate players from negative impacts arising from illegal activities;
• Strictly comply with all applicable Curaçao laws and international AML/CFT standards;
• Maintain legal reputation and brand image through transparent, responsible operations with clear accountability mechanisms; and
• Actively cooperate with the Curaçao Gaming Authority (CGA), Financial Intelligence Unit Curaçao (FIU Curaçao), and other competent authorities to contribute to global efforts in combating financial crime.

3. Definitions

• Money Laundering (ML): The act of concealing the origin or ownership of funds obtained from illegal activities to make them appear to have a legitimate source.
• Terrorism Financing (TF): The provision of funds, assets, or other resources to support, directly or indirectly, terrorist activities.
• Politically Exposed Persons (PEPs): Individuals holding important public positions, including family members or close associates of such individuals.
• Ultimate Beneficial Owner (UBO): The individual(s) who ultimately owns or controls a customer or legal entity.
• Third Party: Any customer, supplier, business partner, agent, or government agency interacting with Sunwin.
• Risk-Based Approach (RBA): A method of identifying, assessing, and prioritizing risks related to money laundering and terrorist financing, thereby applying control measures commensurate with the risk level.
• Suspicious Transaction: Any activity that does not match the customer's usual behavior, has no clear economic purpose, or shows signs related to money laundering or terrorist financing.

4. Control Measures

Sunwin has implemented a comprehensive AML/CFT program with strict internal control mechanisms to detect and prevent money laundering, in accordance with NOIS, NORUT, and CGA AML Guidelines. These measures are proportionate to the risks associated with online betting and gaming, designed within the Curaçao legal framework and international best AML practices.

Specifically, Sunwin implements the following:

4.1. Identity Verification and KYC Process

All customers are required to undergo a Know Your Customer (KYC) process to confirm identity, age, and residential address at the time of account registration. Sunwin checks and verifies user personal information against government-issued documents, including but not limited to: ID Card/Citizen Identity Card, Passport, Driver's License, etc. Where necessary, Sunwin may request additional documents to verify address, such as utility bills (electricity, water, internet) or bank statements showing the customer's name and address.

4.2. Customer Due Diligence (CDD) and Risk Assessment

Sunwin applies a Risk-Based Approach (RBA) in Customer Due Diligence (CDD). Accordingly, customers are classified into low, medium, or high-risk groups based on factors including: Country/region of residence or operation; Transaction behavior and patterns; Payment methods used; Indicators related to source of funds and wealth.

4.3. Enhanced Due Diligence (EDD)

Enhanced Due Diligence (EDD) is automatically applied to high-risk customers, including but not limited to: Politically Exposed Persons (PEPs); Users performing large, unusual transactions or those inconsistent with their risk profile; Customers using cryptocurrency.

EDD measures may include: Collecting additional identification documents; Verifying source of funds and/or source of wealth; Enhanced monitoring of customer activities and transactions.

Customer risk profiles are reviewed periodically and immediately upon trigger events, such as changes in transaction behavior, payment methods, or significant personal information.

4.4. Transaction Monitoring and Review

Sunwin employs advanced technology systems to monitor transactions in real-time and periodically to automatically detect suspicious patterns. Red flags include but are not limited to: Large deposits with minimal gameplay followed by quick withdrawals; Withdrawals immediately after deposits with little or no activity; High-frequency deposit-withdrawal cycles; Structuring transactions to avoid reporting thresholds.

The system automatically triggers alerts when detecting: Transactions exceeding certain value thresholds (e.g., cumulative transactions exceeding the equivalent of 4,000 ANG, as per Curaçao regulations); or Any activity showing signs of deliberate structuring to avoid detection. These alerts are manually reviewed by the Compliance Team to assess and decide on appropriate actions, including: Temporarily freezing the account; Requesting additional information or documents; Applying further control measures per current AML/CFT policy.

4.5. Suspicious Transaction Reporting (STR/SAR)

As a legal obligation, Sunwin will promptly report any activity or transaction suspected of being related to money laundering or terrorist financing to the Financial Intelligence Unit Curaçao (FIU Curaçao) or relevant authorities. Sunwin strictly adheres to the "No Tipping-Off" principle: We do not inform customers that they are under investigation or have been reported; All reporting and investigation activities are kept strictly confidential to avoid influencing or hindering official investigations. Compliance ensures: Investigations are not compromised; Sunwin cooperates fully and lawfully with regulatory and law enforcement agencies.

4.6. Record Keeping and Data Security

All customer KYC records, transaction information, and AML/CFT-related reports are securely stored in Sunwin's system for a minimum of 5 years or longer, as required by applicable law. Sunwin commits to full compliance with personal data protection regulations, including GDPR where applicable, ensuring: Personal data is provided to authorities only upon legal request; Data access, processing, and sharing are performed for proper purposes and within necessary scope.

Sunwin implements strict security measures, including: Data encryption during storage and transmission; Role-based access control; Periodic security vulnerability assessments and intrusion prevention. These measures aim to prevent data leaks, unauthorized access, or misuse, ensuring customer information safety and system integrity.

4.7. Compliance Officer and Staff Training

Sunwin has appointed a senior AML Compliance Officer, also known as the Money Laundering Reporting Officer (MLRO), responsible for overseeing the company's entire AML/CFT framework. The MLRO: Has direct access to senior management; Has independent authority to submit Suspicious Transaction Reports (STR/SAR) to FIU Curaçao without interference.

Sunwin implements a mandatory AML training program for all employees, covering: Current AML/CFT policies; Risk indicators and signs of money laundering or terrorist financing; Internal handling and reporting processes. Training is documented, evaluated, and updated periodically to ensure Sunwin staff remain fully aware, compliant, and maintain high vigilance in anti-money laundering efforts.

5. User Obligations

To maintain a safe, transparent, and legally compliant gaming environment, Sunwin requires all users to fulfill the following obligations:

• Provide Accurate Information: Users must provide honest and complete information.
• Identity Verification (KYC): Users must complete verification steps as required.
• Legitimate Source of Funds: Users must ensure funds are from legal sources.
• Personal Account, Non-transferable: Accounts are for personal use only and cannot be transferred.
• No Player-to-Player Transfers: Direct transfers between players are generally prohibited to prevent money laundering.
• Self-monitoring of Account Activity: Users should regularly check their account history.
• Compliance with Terms and Laws: Users must adhere to all platform terms and applicable laws.

6. Role of Monitoring System

Sunwin's transaction monitoring system plays a central role in our AML/CFT framework. Automated monitoring tools are designed and configured based on a risk-based approach, aligned with Curaçao Gaming Authority (CGA) guidelines and industry-recognized standards.

This system continuously analyzes transaction data and user behavior to detect anomalies, deviations from expected patterns, and identified money laundering methods. System-generated alerts are promptly reviewed by Compliance personnel under the direct supervision of the MLRO.

This monitoring framework is reviewed periodically and updated regularly to reflect: Regulatory changes, Emerging risks, Operational experience. AML/CFT reports generated from the monitoring system support management oversight and fulfill reporting obligations to regulators.

7. Cooperation with Law Enforcement

Sunwin cooperates fully and proactively with the Curaçao Gaming Authority (CGA), Financial Intelligence Unit Curaçao (FIU Curaçao), and other competent authorities. Upon legal request, Sunwin will promptly and controllably provide relevant records, transaction data, and customer information within the requested scope.

All information disclosure is fully documented, has a clear legal basis, and is conducted in strict compliance with personal data protection regulations. The company prioritizes rapid response to investigation requests, monitoring, and enforcement measures from regulatory and law enforcement agencies.

8. Commitment to Transparency

Sunwin is committed to maintaining transparency in all operations, public disclosures, and user communication. Information regarding operating licenses and significant legal compliance updates is publicly disclosed.

Mọi giao dịch tài chính đều được ghi nhận rõ ràng, and the entire identity verification and withdrawal process is transparently communicated to players. Sunwin maintains open and proactive cooperation with regulators and promptly addresses all findings, requests, or recommendations from authorities.

Through these measures, Sunwin affirms its commitment to legal, transparent, and responsible operations under the supervision of the Government of Curaçao.

9. Evaluation

Sunwin is committed to ensuring that the AML & CFT Compliance Policy and related procedures remain effective and fully compliant with applicable Curaçao laws and regulatory requirements. This policy will be formally reviewed and evaluated at least once a year, or immediately upon regulatory updates or material changes, whichever comes first.

Chính Sách Tuân Thủ AML (Chống Rửa Tiền)

1. Giới thiệu

Sunwin thuộc quyền sở hữu và được vận hành dưới sự giám sát của Chính phủ Curaçao, đồng thời nắm giữ giấy phép trò chơi hợp lệ do Cơ quan Quản lý Trò chơi Curaçao (Curaçao Gaming Authority – CGA) cấp. Sunwin hoạt động tuân thủ đầy đủ các luật và quy định hiện hành của Curaçao, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

• Sắc lệnh Quốc gia về Nhận dạng Khách hàng (National Ordinance on the Identification of Clients – NOIS);
• Sắc lệnh Quốc gia về Báo cáo Giao dịch Bất thường (National Ordinance for the Reporting of Unusual Transactions – NORUT);
• Hướng dẫn AML/CFT dành cho Nhà điều hành Trò chơi Trực tuyến do Cơ quan Quản lý Trò chơi Curaçao ban hành.

Điều này đồng nghĩa với việc Sunwin tuân thủ đầy đủ mọi yêu cầu về phòng, chống rửa tiền và tuân thủ pháp lý do CGA và các tiêu chuẩn quốc tế quy định. Chúng tôi cam kết hoạt động hợp pháp, minh bạch, đồng thời bảo vệ nền tảng khỏi việc bị lợi dụng cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Chính sách Tuân thủ AML & CFT này được xây dựng nhằm đảm bảo Sunwin liên tục tuân thủ pháp luật Curaçao và các thông lệ tốt nhất trong phòng, chống rửa tiền, phù hợp với khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính Quốc tế (FATF) và các Chỉ thị Phòng, chống Rửa tiền của Liên minh Châu Âu (EU AML Directives).

2. Mục tiêu

Chính sách Tuân thủ Phòng, Chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố (AML & CFT) của Sunwin được xây dựng nhằm đạt được các mục tiêu trọng yếu sau:

• Ngăn chặn việc lợi dụng nền tảng của Sunwin cho các hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hành vi tội phạm tài chính khác;
• Bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính, đồng thời bảo vệ người chơi hợp pháp khỏi những tác động tiêu cực phát sinh từ các hành vi phi pháp;
• Tuân thủ nghiêm ngặt tất cả các quy định pháp luật hiện hành của Curaçao cũng như các tiêu chuẩn quốc tế về AML/CFT;
• Duy trì uy tín pháp lý và hình ảnh thương hiệu thông qua việc vận hành minh bạch, có trách nhiệm và có cơ chế giải trình rõ ràng; và
• Hợp tác tích cực với Cơ quan Quản lý Trò chơi Curaçao (CGA), Đơn vị Tình báo Tài chính Curaçao (FIU Curaçao) cùng các cơ quan có thẩm quyền khác, nhằm đóng góp vào nỗ lực toàn cầu trong công cuộc phòng, chống tội phạm tài chính.

3. Định nghĩa

• Rửa tiền (Money Laundering – ML): Hành vi che giấu nguồn gốc hoặc quyền sở hữu của các khoản tiền có được từ hoạt động bất hợp pháp nhằm khiến chúng trông như có nguồn gốc hợp pháp.
• Tài trợ khủng bố (Terrorism Financing – TF): Việc cung cấp tiền, tài sản hoặc các nguồn lực khác nhằm hỗ trợ, trực tiếp hoặc gián tiếp, cho các hoạt động khủng bố.
• Người có ảnh hưởng chính trị (Politically Exposed Persons – PEPs): Các cá nhân giữ chức vụ công quan trọng, bao gồm cả thành viên gia đình hoặc người có mối quan hệ thân cận với những cá nhân đó.
• Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (Ultimate Beneficial Owner – UBO): Cá nhân (hoặc các cá nhân) là người thực sự sở hữu hoặc kiểm soát cuối cùng đối với một khách hàng hoặc một pháp nhân.
• Bên thứ ba (Third Party): Bất kỳ khách hàng, nhà cung cấp, đối tác kinh doanh, đại lý hoặc cơ quan nhà nước nào có tương tác với Sunwin.
• Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro (Risk-Based Approach – RBA): Phương pháp xác định, đánh giá và ưu tiên các rủi ro liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố, từ đó áp dụng các biện pháp kiểm soát tương xứng với mức độ rủi ro.
• Giao dịch đáng ngờ (Suspicious Transaction): Bất kỳ hoạt động nào không phù hợp với hành vi thông thường của khách hàng, không có mục đích kinh tế rõ ràng, hoặc có dấu hiệu liên quan đến rửa tiền hay tài trợ khủng bố.

4. Biện pháp Kiểm soát

Sunwin đã triển khai một chương trình Phòng, Chống Rửa tiền và Chống Tài trợ Khủng bố (AML/CFT) toàn diện, với các cơ chế kiểm soát nội bộ nghiêm ngặt nhằm phát hiện và ngăn chặn các hành vi rửa tiền, phù hợp với NOIS, NORUT và Hướng dẫn AML của Cơ quan Quản lý Trò chơi Curaçao (CGA). Các biện pháp này được xây dựng tương xứng với mức độ rủi ro gắn liền với hoạt động cá cược và trò chơi trực tuyến, đồng thời được thiết kế theo khuôn khổ pháp lý của Curaçao và các thông lệ AML quốc tế tốt nhất.

Cụ thể, Sunwin thực hiện các nội dung sau:

4.1. Xác minh Danh tính và Quy trình KYC

Tất cả khách hàng đều bắt buộc phải trải qua quy trình Xác minh Khách hàng (KYC – Know Your Customer) nhằm xác nhận danh tính, độ tuổi và địa chỉ cư trú tại thời điểm đăng ký tài khoản. Sunwin tiến hành kiểm tra và đối chiếu thông tin cá nhân của người dùng với các giấy tờ do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp, bao gồm nhưng không giới hạn ở: Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân, Hộ chiếu, Giấy phép lái xe, v.v. Trong các trường hợp cần thiết, Sunwin cũng có thể yêu cầu tài liệu bổ sung để xác minh địa chỉ, chẳng hạn như hóa đơn tiện ích (điện, nước, internet) hoặc sao kê ngân hàng có hiển thị tên và địa chỉ của khách hàng.

4.2. Thẩm định Khách hàng (CDD) và Đánh giá Rủi ro

Sunwin áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro (Risk-Based Approach – RBA) trong công tác thẩm định khách hàng (Customer Due Diligence – CDD). Theo đó, khách hàng được phân loại thành các nhóm rủi ro thấp, trung bình hoặc cao, dựa trên nhiều yếu tố, bao gồm nhưng không giới hạn ở: Quốc gia/khu vực cư trú hoặc hoạt động; Hành vi và mô hình giao dịch; Phương thức thanh toán được sử dụng; Các chỉ báo liên quan đến nguồn tiền và nguồn tài sản.

4.3. Thẩm định Tăng cường (EDD – Enhanced Due Diligence)

Quy trình Thẩm định Tăng cường (EDD) được tự động áp dụng đối với các khách hàng có mức độ rủi ro cao, bao gồm nhưng không giới hạn: Người có ảnh hưởng chính trị (PEPs – Politically Exposed Persons); Người dùng thực hiện các giao dịch có giá trị lớn, bất thường hoặc không phù hợp với hồ sơ rủi ro; Khách hàng sử dụng tiền điện tử (cryptocurrency).

Các biện pháp EDD có thể bao gồm: Thu thập tài liệu nhận dạng bổ sung; Xác minh nguồn tiền và/hoặc nguồn tài sản; Tăng cường giám sát hoạt động và giao dịch của khách hàng.

Hồ sơ rủi ro của khách hàng được rà soát định kỳ và sẽ được xem xét lại ngay khi xảy ra các sự kiện kích hoạt (trigger events), chẳng hạn như thay đổi hành vi giao dịch, phương thức thanh toán, hoặc thông tin cá nhân quan trọng.

4.4. Giám sát và Rà soát Giao dịch

Sunwin áp dụng các hệ thống công nghệ tiên tiến để giám sát giao dịch theo thời gian thực và định kỳ, nhằm tự động phát hiện các mô hình có dấu hiệu hành vi đáng ngờ. Các dấu hiệu cảnh báo (red flags) bao gồm nhưng không giới hạn ở: Người chơi nạp số tiền lớn nhưng tham gia chơi rất ít, sau đó nhanh chóng rút tiền (mô hình nạp nhiều – chơi ít); Rút tiền ngay sau khi nạp, không có hoặc có rất ít hoạt động chơi; Chu kỳ nạp – rút lặp đi lặp lại với tần suất cao; Giao dịch được chia nhỏ (structuring) nhằm né tránh các ngưỡng báo cáo theo quy định.

Hệ thống sẽ tự động phát cảnh báo khi phát hiện: Các giao dịch vượt quá ngưỡng giá trị nhất định (ví dụ: tổng giao dịch cộng dồn vượt mức tương đương 4.000 ANG, theo quy định của Curaçao); hoặc Bất kỳ hoạt động nào có dấu hiệu cố tình chia nhỏ giao dịch để tránh bị phát hiện. Các cảnh báo này sẽ được đội ngũ tuân thủ (Compliance Team) rà soát thủ công, nhằm đánh giá và quyết định biện pháp xử lý phù hợp, bao gồm nhưng không giới hạn: Tạm thời đóng băng tài khoản; Yêu cầu người chơi cung cấp thêm thông tin hoặc tài liệu bổ sung; Áp dụng các biện pháp kiểm soát tiếp theo theo chính sách AML/CFT hiện hành.

4.5. Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STR/SAR)

Theo nghĩa vụ pháp lý, Sunwin sẽ kịp thời báo cáo mọi hoạt động hoặc giao dịch bị nghi ngờ có liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố tới Đơn vị Tình báo Tài chính Curaçao (FIU Curaçao) hoặc cơ quan có thẩm quyền liên quan. Sunwin tuân thủ nghiêm ngặt nguyên tắc “không tiết lộ thông tin” (No Tipping-Off), theo đó: Chúng tôi không thông báo cho khách hàng biết rằng họ đang bị điều tra hoặc đã bị báo cáo; Mọi hoạt động báo cáo và điều tra được thực hiện bảo mật tuyệt đối, nhằm tránh làm ảnh hưởng hoặc cản trở quá trình điều tra của cơ quan chức năng. Việc tuân thủ nguyên tắc này đảm bảo rằng: Các cuộc điều tra không bị xâm phạm hoặc làm sai lệch; Sunwin hợp tác đầy đủ, thiện chí và đúng pháp luật với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật trong việc xử lý các sự việc liên quan.

4.6. Lưu trữ Hồ sơ và Bảo mật Dữ liệu

Toàn bộ hồ sơ KYC của khách hàng, thông tin giao dịch và các báo cáo liên quan đến AML/CFT được Sunwin lưu trữ an toàn trong hệ thống trong thời gian tối thiểu 5 năm hoặc lâu hơn, theo đúng yêu cầu của pháp luật hiện hành. Sunwin cam kết tuân thủ đầy đủ các quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân, bao gồm Quy định Bảo vệ Dữ liệu Chung (GDPR) trong các trường hợp áp dụng, và đảm bảo rằng: Dữ liệu cá nhân chỉ được cung cấp cho cơ quan có thẩm quyền khi có yêu cầu hợp pháp; Việc truy cập, xử lý và chia sẻ dữ liệu được thực hiện đúng mục đích và trong phạm vi cần thiết.

Bên cạnh đó, Sunwin triển khai các biện pháp bảo mật thông tin nghiêm ngặt, bao gồm nhưng không giới hạn: Mã hóa dữ liệu trong quá trình lưu trữ và truyền tải; Kiểm soát quyền truy cập theo vai trò và chức năng; Đánh giá lỗ hổng bảo mật định kỳ và các biện pháp phòng ngừa xâm nhập. Những biện pháp này nhằm ngăn chặn rò rỉ dữ liệu, truy cập trái phép hoặc sử dụng sai mục đích, đảm bảo an toàn cho thông tin của khách hàng và tính toàn vẹn của hệ thống.

4.7. Cán bộ Tuân thủ và Đào tạo Nhân sự

Sunwin đã bổ nhiệm một Cán bộ Tuân thủ AML cấp cao, còn được gọi là Cán bộ Báo cáo Rửa tiền (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), chịu trách nhiệm giám sát toàn bộ khuôn khổ AML/CFT của công ty. MLRO: Có quyền tiếp cận trực tiếp ban lãnh đạo cấp cao; Có thẩm quyền độc lập để nộp Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ (STR/SAR) tới FIU Curaçao, không bị can thiệp hay gây ảnh hưởng không phù hợp từ bất kỳ bộ phận nào.

Bên cạnh đó, Sunwin triển khai chương trình đào tạo AML bắt buộc cho toàn bộ nhân viên, bao gồm: Các chính sách AML/CFT hiện hành; Chỉ báo rủi ro và dấu hiệu nhận biết hành vi rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố; Quy trình xử lý và báo cáo nội bộ. Hoạt động đào tạo được lập hồ sơ đầy đủ, đánh giá và cập nhật định kỳ, nhằm đảm bảo đội ngũ nhân sự của Sunwin luôn nhận thức đầy đủ, tuân thủ quy định và duy trì mức độ cảnh giác cao trong công tác phòng, chống rửa tiền.

5. Nghĩa vụ của Người dùng

Nhằm duy trì một môi trường chơi game an toàn, minh bạch và tuân thủ pháp luật, Sunwin yêu cầu tất cả người dùng thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ sau:

• Cung cấp Thông tin Chính xác: Người dùng phải cung cấp thông tin trung thực và đầy đủ.
• Xác minh Danh tính (KYC): Người dùng phải hoàn tất các bước xác minh theo yêu cầu.
• Nguồn tiền hợp pháp: Người dùng phải đảm bảo tiền sử dụng có nguồn gốc hợp pháp.
• Tài khoản cá nhân, không được chuyển nhượng: Tài khoản chỉ sử dụng cho cá nhân và không được chuyển nhượng.
• Không chuyển tiền giữa người chơi với người chơi: Việc chuyển tiền trực tiếp giữa các người chơi bị cấm để ngăn chặn rửa tiền.
• Tự giám sát hoạt động tài khoản: Người dùng nên thường xuyên kiểm tra lịch sử tài khoản của mình.
• Tuân thủ Điều khoản và Pháp luật: Người dùng phải tuân thủ mọi điều khoản của nền tảng và pháp luật hiện hành.

6. Vai trò của Hệ thống Giám sát

Hệ thống giám sát giao dịch của Sunwin đóng vai trò trung tâm trong khuôn khổ AML/CFT của chúng tôi. Các công cụ giám sát tự động được thiết kế và cấu hình theo phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro (risk-based approach), phù hợp với hướng dẫn của Curaçao Gaming Authority (CGA) và các tiêu chuẩn được công nhận trong ngành.

Hệ thống này liên tục phân tích dữ liệu giao dịch và hành vi người dùng nhằm phát hiện các dấu hiệu bất thường, các sai lệch so với mô hình giao dịch dự kiến, cũng như những phương thức rửa tiền đã được xác định. Các cảnh báo (alerts) do hệ thống tạo ra sẽ được nhân sự tuân thủ (Compliance) xem xét kịp thời, dưới sự giám sát trực tiếp của MLRO (Money Laundering Reporting Officer – Cán bộ phụ trách báo cáo rửa tiền).

Khuôn khổ giám sát này được rà soát định kỳ và cập nhật thường xuyên nhằm phản ánh: Những thay đổi trong yêu cầu của cơ quan quản lý, Rủi ro mới phát sinh, Kinh nghiệm thực tiễn trong quá trình vận hành. Các báo cáo AML/CFT được xây dựng từ hệ thống giám sát sẽ hỗ trợ công tác giám sát của ban lãnh đạo và đáp ứng đầy đủ nghĩa vụ báo cáo theo quy định của cơ quan quản lý.

7. Hợp tác với Cơ quan Thực thi Pháp luật

Sunwin hợp tác đầy đủ và chủ động với Curaçao Gaming Authority (CGA), Đơn vị Tình báo Tài chính Curaçao (FIU Curaçao), cũng như các cơ quan có thẩm quyền khác. Khi có yêu cầu hợp pháp, Sunwin sẽ cung cấp kịp thời và có kiểm soát các hồ sơ liên quan, dữ liệu giao dịch và thông tin khách hàng theo đúng phạm vi được yêu cầu.

Mọi hoạt động cung cấp và tiết lộ thông tin đều được ghi nhận đầy đủ, có cơ sở pháp lý rõ ràng, và được thực hiện tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân. Công ty luôn ưu tiên phản hồi nhanh chóng đối với các yêu cầu điều tra, giám sát và biện pháp thực thi từ cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật.

8. Cam kết về Tính Minh bạch

Sunwin cam kết duy trì tính minh bạch trong toàn bộ hoạt động vận hành, công bố thông tin theo quy định pháp luật, và giao tiếp với người dùng. Các thông tin về giấy phép hoạt động cũng như những cập nhật quan trọng liên quan đến tuân thủ pháp lý đều được công bố công khai.

Mọi giao dịch tài chính đều được ghi nhận rõ ràng, và toàn bộ quy trình xác minh danh tính cũng như quy trình rút tiền được truyền đạt một cách minh bạch tới người chơi. Sunwin luôn duy trì sự hợp tác cởi mở và chủ động với các cơ quan quản lý, đồng thời xử lý kịp thời mọi kết luận, yêu cầu hoặc khuyến nghị từ phía cơ quan chức năng.

Thông qua các biện pháp trên, Sunwin khẳng định cam kết hoạt động hợp pháp, minh bạch và có trách nhiệm, dưới sự giám sát quản lý của Chính phủ Curaçao.

9. Đánh giá

Sunwin cam kết đảm bảo rằng Chính sách Tuân thủ Phòng, Chống Rửa tiền (AML) và Chống Tài trợ Khủng bố (CFT) cùng các quy trình liên quan luôn duy trì hiệu lực và phù hợp đầy đủ với các quy định pháp luật hiện hành của Curaçao cũng như yêu cầu giám sát của cơ quan quản lý. Chính sách này sẽ được rà soát, đánh giá chính thức ít nhất mỗi năm một lần, hoặc ngay sau khi có cập nhật quy định pháp luật hoặc các thay đổi trọng yếu, tùy theo điều kiện nào xảy ra trước.